🗣 65提問: 国投瑞银新增长混合C
🤖 Ai回答: 国投瑞银新增长混合C(基金代码:007326) 是一只偏股混合型基金,由国投瑞银基金管理有限公司发行和管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
一、基金基本信息
基金类型:混合型(偏股混合)
风险等级:中高风险(R4)
成立日期:2019年6月5日
基金经理:吴默村(2021年12月起任职)
最新规模:约5.5亿元(截至2023年四季度)
申购费率:0%(C类份额收取销售服务费,年费率约0.4%0.6%)
托管银行:中国银行
二、投资策略与目标
1、投资范围:
股票资产占基金资产的60%95%,重点关注“新增长”主题企业(如消费升级、科技创新、产业转型等)。
剩余资产可配置债券、现金等固定收益类工具。
2、投资风格:
以成长股为核心,兼顾估值合理性,行业配置相对分散。
基金经理注重自下而上选股,偏好具备长期竞争壁垒的企业。
三、业绩表现(截至2024年7月)
近1年收益率:约15.2%(同期沪深300指数10.3%)
近3年收益率:约25.8%(年化9.2%)
成立以来收益率:约12.5%(年化约2.3%)
同类排名:中长期业绩位于同类中下游(受近年成长股回调影响较大)。
注:业绩数据受市场波动影响较大,需结合市场环境评估。
四、基金经理分析
吴默村:曾任券商研究员,擅长消费和科技领域,任职以来(2021年12月2024年7月)回报约30%,跑输业绩比较基准。
管理风格:高仓位运作(股票占比常超90%),行业轮动较少,持仓集中度较高。
五、费用结构(C类份额)
销售服务费:0.5%/年(按日计提)
管理费:1.5%/年
托管费:0.25%/年
赎回费:持有≥7天免赎回费(<7天收取1.5%)
适合人群:短期持有(1年以内)的投资者,长期持有建议选择A类份额。
六、风险提示
1、市场风险:高股票仓位导致净值波动较大,2022年最大回撤达35%。
2、行业集中风险:重仓科技、消费板块,易受行业政策影响。
3、基金经理能力:任职期间未经历完整牛熊周期,业绩持续性待观察。
七、是否值得投资?
优势:主题符合经济转型方向,费率较低(C类适合短线)。
劣势:近年业绩疲软,基金经理经验相对不足。
建议:
若看好成长股长期反弹,可小仓位配置,但需密切跟踪基金经理调仓动向。保守投资者建议选择行业更均衡或历史业绩更稳定的基金。
如需最新持仓或实时净值,可查看天天基金网、支付宝理财等平台。投资前请务必阅读基金招募说明书,结合自身风险承受能力决策。
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